Der nächste Marktcrash steht vor der Tür – so bereiten Sie Ihr Unternehmen vor

Here’s the summary in 100 words and its German translation:

English Summary (100 words):
Stock market downturns are inevitable, historically impacting businesses by eroding customer, employee, and investor confidence. The S&P 500 has fallen over 10% 25 times in 50 years, and another significant decline is guaranteed, though its timing is unknown. Entrepreneurs must proactively prepare now. Key strategies include diversifying investments (stocks, bonds, real estate), building substantial cash reserves to capitalize on opportunities, securing credit lines before markets freeze, and collaborating with professional wealth managers. Learning from history and managing personal greed are also crucial for navigating these unavoidable market contractions psychologically and financially.

German Translation (96 Wörter):
Aktienmarktrückgänge sind unvermeidlich und beeinflussen Unternehmen historisch, indem sie das Vertrauen von Kunden, Mitarbeitern und Investoren untergraben. Der S&P 500 fiel in 50 Jahren 25 Mal um über 10%, und ein weiterer deutlicher Rückgang ist garantiert, auch wenn der Zeitpunkt unbekannt ist. Unternehmer müssen sich jetzt proaktiv darauf vorbereiten. Wichtige Strategien umfassen die Diversifizierung von Investitionen (Aktien, Anleihen, Immobilien), den Aufbau erheblicher Barreserven, um Chancen zu nutzen, die Sicherung von Kreditlinien, bevor die Märkte erstarren, und die Zusammenarbeit mit professionellen Vermögensverwaltern. Aus der Geschichte zu lernen und persönliche Gier zu managen, ist ebenfalls entscheidend, um diese unvermeidlichen Marktkontraktionen psychologisch und finanziell zu meistern.

Die von Entrepreneur-Mitwirkenden geäußerten Meinungen sind ihre eigenen.

Wichtige Erkenntnisse

• Rückgänge an den Aktienmärkten sind unvermeidlich – der S&P 500 ist in den letzten 50 Jahren 25 Mal um mehr als 10 % gefallen – und sie wirken sich auf jedes Unternehmen aus, indem sie das Vertrauen von Kunden, Mitarbeitern und Anlegern erschüttern.
• Unternehmer können sich jetzt darauf vorbereiten, indem sie ihre Investitionen diversifizieren, Barreserven aufbauen, sich Kreditlinien sichern und mit einem Vermögensverwalter zusammenarbeiten, anstatt erst dann zu kämpfen, wenn der Abschwung eintritt.

Während ich dies schreibe, sind sowohl die S&P 500 und die Dow Jones Industrial Average sind seit Jahresbeginn um über 12 % und in den letzten 12 Monaten um mehr als 20 % gestiegen. Es sind Boomzeiten an den Märkten. Aber täuschen Sie sich nicht: Früher oder später wird es einen weiteren deutlichen Rückgang an den Aktienmärkten geben. Die Geschichte garantiert das. Was uns die Geschichte nicht sagt, ist Wann.

In den letzten 50 Jahren ist der S&P 500 um mehr als 10 % gefallen 25 verschiedene Anlässe und mehr als 20 % sechsmal. Menschen kaufen zu viel, überbewerten sie und überfordern sich. Es liegt einfach in der menschlichen Natur. Diesmal wird es nicht anders sein. Damals gab es Banken, Internet, Immobilien, Junk Bonds, Rezession, Inflation, Energie- und Kriegskrisen, die zu Kursrückgängen an den Aktienmärkten führten. Heutzutage gibt es viele der gleichen Faktoren, hinzu kommen Krypto, Terroranschläge, KI und Überinvestitionen in Rechenzentren. Alle, die meisten oder einige dieser Faktoren werden zur nächsten Kontraktion beitragen.

Egal wie sehr Sie es leugnen möchten, das Börse hat einen enormen Einfluss auf Ihr Unternehmen. Kunden verzögern Käufe, Banken verschärfen die Kreditvergabestandards, Investoren werden vorsichtiger, Mitarbeiter werden nervös wegen ihrer 401(k)s, Eigentümer sehen einen Rückgang ihres persönlichen Nettovermögens, Verkäufer gehen aggressiver mit Inkasso um, Einstellungen werden verschoben und Kapitalausgaben werden gekürzt.

Wenn Sie wie die meisten Unternehmer sind, haben Sie Ihre Unternehmens-, Privat-, Altersvorsorge- und College-Ersparnisse in den Märkten angelegt. Das gilt auch für Ihre Mitarbeiter. Das gilt auch für alle anderen. Wenn die Märkte fallen, führt dies zu einem Vertrauensverlust in die Wirtschaft. Die Menschen fühlen sich weniger wohlhabend und haben Angst. Der Aufprall hallt nach. Wirtschaftswissenschaften sind keine Wissenschaft. Es ist eine Kunst. Es ist Psychologie. Es sind Emotionen und Gefühle und Selbstvertrauen und Stimmungen. Wenn alle oder einige dieser Faktoren beeinträchtigt werden, sind die Auswirkungen überall spürbar.

Das wird passieren. Was sollten Sie als Unternehmer also tun, um sich zu schützen? Hier ist, was ich in den letzten über 30 Jahren gelernt habe, als ich eine Reihe von Börsenrückgängen erlebt habe.

Achten Sie zunächst auf die Geschichte

Im Jahr 2009, während der Großen Rezession, stieg der Dow fiel von einem Höchststand von 14.165 auf 6.547. Das ist ein Wertverlust von fast 54 %. Stellen Sie sich vor, Sie würden das durchleben. Wie ich müssen Sie es sich vielleicht nicht vorstellen. Es war hässlich. Aber was geschah schließlich? Die Märkte erholten sich. Das tun sie immer. Jetzt ist der Dow mehr als achtmal so hoch wie sein Tief im Jahr 2009. Kennen Sie Ihre Geschichte. Bleiben Sie auf Kurs.

Überprüfen Sie Ihre Gier

Wenn Sie Ihr Geld in einem S&P-Aktienindexfonds hätten, wären Ihre 100.000 US-Dollar an Investitionen aus dem Jahr 2021 – vor fünf Jahren – jetzt etwa 175.000 US-Dollar wert. Selbst wenn die heutigen Märkte um 20 % fallen, ist das immer noch ein ziemlich großer Gewinn, finden Sie nicht? Wenn Sie in fünf Jahren bereits 70 % verdient haben, bedeutet die Rückgabe eines Teils dieser Gewinne bei einer Korrektur nicht, dass Sie plötzlich arm sind. Sie haben gehört, dass der Aktienmarkt auf lange Sicht im Allgemeinen alle anderen Märkte übertrifft. Es ist wahr. Sei nicht gierig. Sei dankbar.

Stellen Sie als Nächstes sicher, dass Ihr Vermögen diversifiziert ist

Ich weiß, es macht Spaß zu spekulieren, aber versuchen Sie, Ihre Meinung einzuschränken Investitionen in einzelne Aktien, es sei denn, sie machen einen relativ kleinen Teil Ihres Gesamtvermögens aus und befinden sich hauptsächlich in Unternehmen mit starken Finanzwerten, bekannten Marken und denen Sie regelmäßig vertrauen und denen Sie vertrauen (für mich sind es Microsoft, Amazon, American Airlines und Marriott). Behalten Sie den Löwenanteil Ihrer Aktieninvestitionen in Investmentfonds, die an Sektoren und größere, stabilere Unternehmen gekoppelt sind. Sie werden sich letztendlich von einer Wehe erholen. Wenn Sie dazu in der Lage sind, verteilen Sie Ihre Investitionen außerdem auf Aktien, Anleihen und Immobilien.

Profitieren Sie von erheblichen Steuerabzügen

Wenn Sie mit einer Aktie Geld verlieren, gibt es erhebliche Steuerabzüge. Sie können es verkaufen und den Verlust mit etwaigen Kapitalgewinnen bis zu 3.000 US-Dollar verrechnen und den Rest dann vortragen. Darüber hinaus können Sie eine Taktik namens „Wash Sale“ anwenden, bei der Sie die Aktie verkaufen und sie dann nach 30 Tagen zurückkaufen. Sie können diesen Verlust dann zur Basis der Aktie addieren und so Ihren gesamten steuerpflichtigen Gewinn in der Zukunft senken, wenn die Aktie wieder an Wert gewonnen hat und Sie sie verkaufen.

Sichern Sie sich Ihre Finanzierung

Wenn die Märkte fallen, friert der Bankensektor tendenziell ein und alle suchen Schutz. Sie begrenzen neue Kredite und bewerten bestehende Kredite neu. Wenn Sie wissen, dass dies in Zukunft passieren wird, ist es am besten, jetzt die verfügbaren Betriebsmittelkreditlinien für Ihr Unternehmen zu eröffnen, zu sichern und zu erneuern, damit Sie diese bei Liquiditätsproblemen während eines Abschwungs nutzen können. Möglicherweise zahlen Sie heute zusätzliche Gebühren, denken aber über eine Versicherung für morgen nach.

Schalten Sie das Internet aus

CNBC wird rote Pfeile auf dem Bildschirm anzeigen. Auf Websites werden Fotos von verängstigten Händlern veröffentlicht. Experten, die das nicht vorhergesagt haben Absturz wird zuversichtlich vorhersagen, was als nächstes passiert. Ignorieren Sie das meiste davon. Damit verdienen wir in den Medien unser Geld – wir erzeugen Angst und wir zählen die Klicks. Der Großteil der Börsen- und Wirtschaftsberichterstattung, die Sie lesen, wird Sie während eines Abschwungs nicht glücklich machen, also tun Sie Ihr Bestes, um ihn zu begrenzen. Für Ihr psychische Gesundheitschalten Sie den Ton ab oder schalten Sie ihn aus. Geh nach draußen. Fahren Sie mit dem Fahrrad. Gehen Sie mit Ihrem Hund spazieren. Sie werden feststellen, dass die Welt immer noch da ist und genauso aussieht wie vor dem Einbruch der Märkte. Und es wird Generationen später genauso aussehen.

Bauen Sie jetzt Ihre Barreserven auf, damit Sie später kaufen können

Wenn Sie dazu jetzt in der Lage sind, versuchen Sie, etwas davon anzusammeln Kasse und legen Sie es auf ein verzinsliches Konto. Denn wenn der Markt fällt, werden alle Aktien fallen, auch die von Unternehmen, die über starke Erträge, großartige Marken und kompetentes Management verfügen. Diese Unternehmen werden sich – wie immer – erholen und wahrscheinlich sogar ihren Wert übertreffen, bevor ihre Aktien fielen. Ihr Ziel ist es, ein paar Aktien mit einem Abschlag zu ergattern, damit Sie von der Erholung profitieren können.

Arbeiten Sie schließlich mit einem Vermögensverwalter zusammen

Sie kennen Ihr Geschäft. Die Börsenleute kennen ihr Geschäft. Genauso wie Sie sich auf das Fachwissen von Elektrikern, Spediteuren, Marketingagenturen und Buchhaltungsfirmen verlassen, sollten Sie dasselbe auch mit Ihren individuellen und geschäftlichen Ersparnissen tun. Beauftragen Sie einen Vermögensverwalter und zahlen Sie, wie alle anderen auch, deren Gebühren. Ihre Aufgabe ist es, Ihre Rendite zu maximieren. Es ist auch ihre Aufgabe, Sie zu trösten, zu trösten, zu beruhigen und zu beruhigen, wenn der Markt fällt. Sie werden ihre Ratschläge hilfreich finden, wie ich es immer tue. Beauftragen Sie jedoch nicht nur einen Vermögensverwalter, sondern diversifizieren Sie mit zwei oder drei. Treffen Sie sich ein- bis zweimal im Jahr mit ihnen und messen Sie ihre Ergebnisse.

Meine besten Kunden denken immer voraus. Das sollten Sie und ich auch tun. Die Märkte sind nicht anders. Wir wissen verdammt gut, dass es einen erheblichen Rückgang geben wird; Wir wissen einfach nicht wann. Aber wie so viele andere Unsicherheiten, die sich auf unser Geschäft auswirken, sollte dies keinen von uns davon abhalten, auf dieses unvermeidliche Ereignis vorbereitet zu sein.

Wichtige Erkenntnisse

• Rückgänge an den Aktienmärkten sind unvermeidlich – der S&P 500 ist in den letzten 50 Jahren 25 Mal um mehr als 10 % gefallen – und sie wirken sich auf jedes Unternehmen aus, indem sie das Vertrauen von Kunden, Mitarbeitern und Anlegern erschüttern.
• Unternehmer können sich jetzt darauf vorbereiten, indem sie ihre Investitionen diversifizieren, Barreserven aufbauen, sich Kreditlinien sichern und mit einem Vermögensverwalter zusammenarbeiten, anstatt erst dann zu kämpfen, wenn der Abschwung eintritt.

Während ich dies schreibe, sind sowohl die S&P 500 und die Dow Jones Industrial Average sind seit Jahresbeginn um über 12 % und in den letzten 12 Monaten um mehr als 20 % gestiegen. Es sind Boomzeiten an den Märkten. Aber täuschen Sie sich nicht: Früher oder später wird es einen weiteren deutlichen Rückgang an den Aktienmärkten geben. Die Geschichte garantiert das. Was uns die Geschichte nicht sagt, ist Wann.

In den letzten 50 Jahren ist der S&P 500 um mehr als 10 % gefallen 25 verschiedene Anlässe und mehr als 20 % sechsmal. Menschen kaufen zu viel, überbewerten sie und überfordern sich. Es liegt einfach in der menschlichen Natur. Diesmal wird es nicht anders sein. Damals gab es Banken, Internet, Immobilien, Junk Bonds, Rezession, Inflation, Energie- und Kriegskrisen, die zu Kursrückgängen an den Aktienmärkten führten. Heutzutage gibt es viele der gleichen Faktoren, hinzu kommen Krypto, Terroranschläge, KI und Überinvestitionen in Rechenzentren. Alle, die meisten oder einige dieser Faktoren werden zur nächsten Kontraktion beitragen.

Egal wie sehr Sie es leugnen möchten, das Börse hat einen enormen Einfluss auf Ihr Unternehmen. Kunden verzögern Käufe, Banken verschärfen die Kreditvergabestandards, Investoren werden vorsichtiger, Mitarbeiter werden nervös wegen ihrer 401(k)s, Eigentümer sehen einen Rückgang ihres persönlichen Nettovermögens, Verkäufer gehen aggressiver mit Inkasso um, Einstellungen werden verschoben und Kapitalausgaben werden gekürzt.

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